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Dette – Emprunts d’Amiens

Une politique responsable en matière d’emprunt
 

Paramètre indispensable de sa gestion de trésorerie « zéro », le recours à l’emprunt n’est fait qu’en fonction d’impératifs de paiement dans le cadre des crédits ouverts aux budgets de la Ville d’Amiens.

Par ailleurs, la gestion active de sa dette suppose de pouvoir disposer de financements nous permettant de disposer des taux d’intérêt les plus bas du marché, de pouvoir modifier à chaque échéance les index de taux en fonction des opportunités ou des aléas du marché financier, de procéder à tout moment à des refinancements par la mise en œuvre de remboursements par anticipation à chaque échéance sans pénalité.

L’encours de la dette de la Ville d’Amiens est en conséquence constitué dans sa grande majorité de contrats indexés sur des index monétaires plus performants sur la durée que des indexations à taux fixe.

Ce mode de gestion de la dette est indissociable d’une utilisation quotidienne de lignes de trésorerie qui permettent d’ajuster à minima les besoins de financement par l’emprunt et de bénéficier d’un portage de trésorerie aux conditions les moins chères du marché.

Ces lignes de trésorerie sont remboursées en totalité le 31 décembre de chaque année.

Evolution de l’encours et de l’annuité
 

Au 1er janvier 2012, le capital de la dette de la Ville d’Amiens s’élève à un montant de 108.561 M€. Il est réparti de la manière suivante :

  • Taux fixe : 1,269 M€, soit 0.85% de l’encours
  • Taux flottant :107 642 M€ , soit 98.15% de l’encours 

Au regard du 1er janvier 2011, l’encours de dette augmente de 2.363 M€ , en raison d’un encaissement net d’emprunts d’un montant de 10,005M€ et d’un amortissement de capital de 7,767M€.

Cette forte exposition sur des index à taux flottant a permis à la Ville de continuer à bénéficier de taux d’intérêts restés bas constatés sur les index monétaires et de présenter en conséquence un taux moyen pondéré de dette performant estimé à 1,91 % sur 2012.

Au titre du service de la Dette, une annuité globale de 17,798 M€ intégrant un remboursement de 11.5M€ d’emprunt de clôture est escomptée sur 2012 à comparer à une annuité globale de 20,619 M€ acquittée en 2011.

Endettement des communes et groupements au 1er janvier 2011
 

Endettement des communes et groupements au 1er janvier 2011